投資信託とETFで始める投資生活

こんにちは！
前回は、個別株の“自分で選ぶ楽しさ”を中心に、その魅力をお伝えしました。

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「投資って難しそう…」そんな不安を抱える初心者へ。今は1株から気軽に始められる時代。単元未満株や新NISA、米国株の魅力まで、あなたの“未来を選ぶ”投資ストーリーがここから始まります。

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ただ一方で、

といった理由から、個別株投資にハードルを感じる方も多いのではないでしょうか。

そんなときに頼りになるのが、投資信託 と ETF（上場投資信託） です。「まずは分散された商品でコツコツ増やしたい」という方にぴったりの選択肢といえます。

この記事では、

を初心者の方でもイメージしやすいように、わかりやすく解説していきます。

投資信託ってどんな仕組み？

投資信託は、かんたんに言うと
「みんなのお金を集めて、プロがまとめて運用してくれる仕組み」 です。

自分ひとりでは買いにくい海外株や債券、不動産などにも、少額から参加できるのが大きな魅力。さらに、運用のプロが複数の資産に分散投資してくれるため、リスクを抑えながら資産を増やすことが期待できます。

利益の形は大きく2つ

長期投資では「分配金を受け取る」より「再投資して複利で増やす」ほうが効率的に資産が育ちやすいです。

同じ内容の投資信託でも、信託報酬の差が長期では大きな違いになります。必ず確認しましょう✋

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ニュースでよく目にする日経平均株価など指数に連動。低コストで分散投資でき、長期投資に向いています。

株式インデックスファンド
特徴：日経平均、TOPIX、S&P500、全世界株式（オルカン）など、株価指数に連動。長期的には経済成長の恩恵を受けやすい。
使い分け：資産形成の「主役」。長期投資の中心に据えやすく、積立投資との相性が良い。

債券インデックスファンド
特徴：株式より値動きが安定。利息収入が期待できる。
使い分け：リスクを抑えたいときや、株式の値動きを和らげたいときに有効。

REIT（不動産）インデックスファンド
特徴：不動産市場に分散投資でき、株や債券と異なる値動きをすることが多い。
使い分け：インカムゲイン（分配金）を得たいときや、ポートフォリオに不動産の要素を加えたいときに組み入れる。

ゴールド（コモディティ）インデックスファンド
特徴：インフレや有事の際に資産防衛の役割を果たす。株や債券と逆相関になることも多い。
使い分け：リスク回避として少額を組み入れるのが一般的。

アクティブファンド
プロが銘柄を選び「指数を上回る利益」を狙うタイプ。成功すれば大きなリターンもありますが、コストは高めです。

インデックスファンド・アクティブファンドともに詳細については別の記事で紹介したいと思います

ETFは 「証券取引所に上場している投資信託」。
中身は投資信託とほぼ同じですが、株と同じようにリアルタイムで売買できるのが特徴です。

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